محفظة استثمارية – لا تكاد تخلو أي طريقة للاستثمار من نسبة مخاطرة، ومهما كانت تلك الطريقة مضمونة
وتجمع عليها الأغلبية أنها هي الطريقة الأفضل والأكثر ربحاً للاستثمار إلا أن احتمالات الخسارة
تظل دائماً تلوح في خلفية المشهد هاجساً مقلقاً ومروعاً يؤرق كبار وصغار المستثمرين على حد سواء.
ونتيجة لهذه المخاوف من فقدان رؤوس المال المستغلة في العمليات الاستثمارية
بغرض زيادة الربح وتنمية الثروة ظهرت إلى عالم المال والأعمال فكرة إنشاء ما أطلق عليه مصطلح محفظة استثمارية،
حتى لا يضع المستثمرون كل المال في سلة واحدة! أجل المال لا ينكسر مثل البيض
لكنه في حقيقة الأمر أكثر هشاشة ويجب الحفاظ عليه ومعاملته بمقدار أكبر من الحرص والعناية.
هل تريد أن تعرف ما الذي تعنيه عبارة (محفظة استثمارية) عسى أن تنفعك تلك الفكرة
وتجد فيها ضالتك في حماية استثماراتك و كي تطمئن نفسك بينما تقوم بخوض مغامرة الاستثمار بثبات الواثق من خطواته.
ما الغرض من محفظة استثمارية للمتداول السعودي؟
مصطلح محفظة استثمارية يعني ما يملكه مستثمر أو مجموعة من المستثمرين من أوراق مالية
متنوعة مثل الأسهم والسندات المتنوعة في العديد من الشركات المختلفة إضافة إلى الأصول
التي تدار في مشروعات متنوعة كذلك. ويكون الغرض من وجود محفظة استثمارية تتوزع فيها
رؤوس الأموال بهذا الشكل هو تجنب المخاطر التي قد تنتج عن وضع رأس المال بأكمله في
أحد المشروعات أو في أسهم شركة بعينها دون غيرها. لأن تعرض ذلك المشروع لخسائر
أو هبوط أسهم تلك الشركة يعني تعرض المستثمر لخسارة فادحة في تلك الحالة،
أما الاستثمارات التي توضع على هيئة محفظة استثمارية فإن تعرض أحد المشروعات للخسارة
أو هبوط أحد الأسهم لن يعني سوى خسارة طفيفة وقد لا تكون ملحوظة من الأساس
لأن المكاسب الأخرى في المحفظة سوف تغطي هذه الخسارة.
المحافظ الاستثمارية قد تكون فردية أي يملكها مستثمر واحد يكون هو القائم على إدارتها بنفسه
أو يوكل إدارتها إلى أحد المتخصصين في شؤون الاستثمارات ليديرها نيابةً عنه، أو قد تكون
محفظة استثمارية جماعية تضم مجموعة من المستثمرين أو الشركات المساهمة.
وكثيراً ما نجد المحافظ الاستثمارية الكبرى للكيانات الاقتصادية يعمل على إدارتها مجلس إدارة
يضم فريق من كبار الاقتصاديين وكبار رجال الأعمال، وأحياناً تقوم بعض الشركات
أو المؤسسات المتخصصة في الاستثمار والاستشارات وإدارة الأصول بتولي مهمة إدارة تلك المحافظ
أو حتى البنوك قد تتولى هي هذه المهمة.
هل افضل محفظة استثمارية حكر على كبار رجال الأعمال؟
في واقع الأمر لا يقتصر وجود المحافظ الاستثمارية على الاستثمارات هائلة الحجم والعديدة التنوع،
بل يمكن أن نرى محافظ استثمارية صغيرة الحجم للغاية قيمة الواحدة منها حتى أقل من ألف دولار
وتديرها شركات الاستثمار أو البنوك لصغار المستثمرين وتتوزع في نوعين فقط من الاستثمار.
كذلك أنت مثلاً إذا قسمت رأس مالك إلى جزئين تستثمر الجزء الأول في البورصة والثاني في سوق الفوركس
فإنك بهذا تكون قد أنشأت محفظة استثمارية!
ما هي أنواع المحافظ الاستثمارية بالسعودية؟
يمكن تقسيم المحافظ الاستثمارية من حيث عدد المشاركين فيها إلى محافظ فردية أو مشتركة، وكذلك يمكن تقسيمها من حيث حجم رأس المال إلى محافظ شديدة الصغر أو متوسطة أو محافظ ضخمة. وأخيراً يمكن تقسيمها من حيث طبيعة العمليات الاستثمارية إلى محافظ أرباح أو محافظ عوائد:
المحافظ الاستثمارية ذات الأرباح: هي التي تهدف إلى تحقيق أقصى قدر من الربحية والمكسب عن طريق عمليات استثمارية قصيرة المدى مثل المضاربة والتداول.
المحافظ الاستثمارية ذات العوائد: وهي التي يكون الهدف منها تحقيق عائد شبه ثابت على رأس المال، ويكون في الغالب أقل حجماً من محافظ الأرباح، ومن خلال عمليات استثمار تقليدية أقل مخاطرة.
وفي جميع الحالات تكون المخاطرة الاستثمارية الناتجة عن استثمار المال عبر تلك المحافظ الاستثمارية أقل بكثير جداً من استثمار المال بطريقة واحدة دون غيرها، مهما كانت تلك الطريقة آمنة ومربحة. والآن بعد أن تعرفنا على فكرة إنشاء المحافظ الاستثمارية علي الفكرة المفيدة للغاية في مجال الاستثمار عبر الإنترنت والتي ننصح بها كل من يرغب في الاستثمار مهما كان حجم استثماراته، فإنه ينبغي عليه التنويع. في الحقيقة توجد الكثير من طرق الاستثمار المتنوعة والتي يمكنك التعرف عليها وتجربتها بنفسك عند فتح حساب تجريبي لكي تجرب عمليات الاستثمار والتداول أونلاين الآن.