تعريف الرافعة المالية: هي اقتراض أموال من الوسيط الاستثماري للاستثمار في الاوراق المالية والأسهم أو العملات. يعتبر مفهوم الرافعة المالية شائعاً أكثر في تداول العملات الأجنبية، عن طريق اقتراض الأموال من وسيط التداول، يستطيع المتداول تداول صفقات بأحجام أكبر من المبالغ التي يملكها، إن الرافعة المالية هي سلاح ذو حدين، ويعني ذلك أنها يمكن أن تزيد من الخسائر أيضًا.
فهم الرافعة المالية في سوق العملات
يستخدم المتداولين الرافعة المالية لزيادة الربح من خلال تداول العملات الأجنبية. يقدم سوق العملات أعلى نسب للرافعة المالية المتاحة للمتداولين.
قد يحد بعض من وسطاء التداول من حجم الرافعة المالية المستخدمة في البداية مع المتداولين الجدد. في معظم الحالات، يمكن للمتداولين تحديد حجم الصفقات بناءً على الرافعة المالية التي يريدون الاستثمار فيها. ومع ذلك، سيطلب الوسيط نسبة مئوية من المبلغ المقترض للتداول ليتم الاحتفاظ بها في الحساب ويسمي ذلك الهامش.
نسب وانواع الرافعة المالية
تختلف نسب الروافع المالية من وسيط لأخر ومن دولة لأخري وأشهر نسب الروافع هي:
1:30
1:50
1:100
1:200
1:500
يمكن أن يختلف الهامش المطلوب من وسيط لأخر، اعتمادًا على حجم الصفقات، مثال إذا كانت الرافعة المالية 1:100 واشترى المتداول عقد قيمته 100،000 دولار EUR / USD، فقد يطلب منه الاحتفاظ بمبلغ 1،000 دولار في الحساب كهامش. بمعنى آخر، فإن متطلبات الهامش ستكون 1٪ أو 1،000 دولار / 100،000 دولار.
تُظهر نسبة الرافعة المالية مقدار زيادة حجم العقد نتيجة للهامش الذي يحتفظ به الوسيط باستخدام مثال الهامش أعلاه، فإن نسبة الرافعة المالية للصفقة تساوي 100: 1 (100،000 دولار / 1،000 دولار). بمعنى آخر، مقابل إيداع بقيمة 1000 دولار، يمكن للمستثمر تداول 100000 دولار في زوج عملات.
أشهر نسبة الرافعة المالية لمتطلبات الهامش الشائعة
2٪ 50: 1
1٪ 100: 1
5٪ 200: 1
نرى من الجدول أعلاه، انه كلما قلت متطلبات الهامش، يمكن استخدام حجم أكبر من الرافعة المالية في كل صفقة، ومع ذلك، قد يطلب الوسيط متطلبات هامش أعلى، ويعتمد ذلك على نوع العملة التي يتم تداولها، ومثال، يمكن أن يكون سعر صرف الجنيه الإسترليني مقابل الين متقلبًا، مما يعني أنه يمكن أن يتحرك بقوة مما يؤدي إلى تقلبات كبيرة في الاسعار، قد يرغب الوسيط في الاحتفاظ بمزيد من الأموال كضمان للعملات الأكثر تقلباً وأثناء فترات التداول المتقلبة.
مفهوم الرافعة المالية للفوركس وحجم الصفقة
يمكن أن يطلب الوسيط متطلبات هامش مختلفة للصفقات الكبيرة مقابل التداولات الصغيرة.، فإن نسبة 100: 1 تعني أن التاجر يجب أن يكون لديه على الأقل 1/100 = 1٪ من القيمة الإجمالية للصفقة كضمان في حساب المتداول.
يتم التداول القياسي على 100،000 وحدة من العملة، لذلك بالنسبة لتداول بهذا الحجم، قد تكون الرافعة المالية المقدمة 50: 1 أو100: 1. عادة ما يتم استخدام نسبة رافعة مالية أعلى، مثل 200: 1، لصفقات بقيمة 50000 دولار أمريكي أو أقل. يسمح العديد من الوسطاء للمستثمرين بتنفيذ صفقات أصغر، مثل 10000 دولار إلى 50000 دولار والتي قد يكون الهامش فيها أقل. ومع ذلك، من المحتمل ألا يكون الحساب الجديد مؤهلاً للرافعة المالية 200: 1.
من الشائع إلى حد ما أن يسمح وسيط التداول برافعة مالية بنسبة 50: 1 لصفقة قدرها 50000 دولار. نسبة الرافعة المالية 50: 1 تعني أن الحد الأدنى من متطلبات الهامش للمتداول هو1/50 = 2٪. لذلك، تتطلب التجارة بقيمة 50000 دولار 1000 دولار كضمان.
بعض مميزات وعيوب الرافعة المالية:
مميزاتها:
- تمنحك فرصة للتداول برأس مال منخفض
- الرافعة المالية خالية من الفوائد
- تحقق لك أرباح أكبر
عيوبها:
- تسبب لك خسائر أكبر
- الرافعة المالية هي مسؤولية ثابتة
- مخاطرة بفقدان كامل راس مالك