الشركات الاستثمارية المضمونة

ابحث عن أفضل شركات استثمار مضمونة

تأتي جميع الاستثمارات مع مخاطر، وتحدد شركة الاستثمار الجيدة خيار الاستثمار المناسب بناءً على وضعك المالي وأهدافك. اقرأ دليلنا للبحث عن أفضل شركة استثمارية لك. وسنشرح لك المؤهلات التي يجب البحث عنها في مجموعة من أنواع الشركات وخدماتها.

أنواع الاستثمارات في الشركات الاستثمارية المضمونة

الأسهم والسندات والخيارات

الأسهم والسندات وعقود الخيار هي جميع أنواع الأوراق المالية. الورقة المالية هي ببساطة شيء يُظهر الملكية الجزئية أو حقوق الملكية أو علاقات الدائن مع شركة أو الحكومة. إذا اشتريت أسهمًا فردية أو استثمرت في صندوق مشترك يتضمن الأسهم والسندات، فأنت تستثمر في الأوراق المالية. تقدم معظم شركات الاستثمار الأوراق المالية.

العقارات

يمكنك الاستثمار في العقارات عن طريق شراء عقار بنفسك أو عن طريق استثمار الأموال مع شركة استثمار عقاري. تدير معظم هذه الشركات صناديق الاستثمار العقاري، والتي تعمل بشكل يشبه إلى حد كبير صندوقًا مشتركًا حيث يتم دمج أموالك مع أموال المستثمرين الآخرين لإجراء عملية شراء أكبر مما يمكن لأي منكم القيام به بشكل فردي. يتم تداول صناديق الاستثمار العقاري المتداولة في كل من سوق الأوراق المالية ومن خلال شركات الاستثمار الخاصة.

المعادن الثمينة

يعتبر الذهب والفضة و / أو البلاتين أجزاء مهمة في بعض المحافظ. إذا كنت مهتمًا بشراء الذهب والفضة، فيمكنك شراء الصناديق المتداولة في البورصة أو العقود الآجلة، والتي تتيح تداول المعادن الثمينة في بورصة نيويورك. يمكنك أيضًا طلب عملات معدنية أو قضبان والاحتفاظ بالمعادن في حوزتك. تقدم بعض شركات الاستثمار شهادات، مثل شهادات الإيداع المصرفية، والتي تتيح لك امتلاك السبائك دون حيازتها.

 اقرأ لدينا أيضاً: كيفية تداول الذهب للمبتدئين

صناديق التحوط

تشبه صناديق التحوط الصناديق المشتركة من حيث أن العديد من صناديق المستثمرين يتم دمجها وتقاسم الأرباح والخسائر بين المجموعة. ومع ذلك، فإن هذه الاستثمارات تستخدم ممارسات مضاربة أكثر من الصناديق المشتركة. لا تنظم هيئة الأوراق المالية والبورصات والهيئات التنظيمية الحكومية صناديق التحوط بنفس الطرق التي تنظم بها الصناديق المشتركة، ولا يتمتع المستثمرون بالعديد من الحماية القانونية عند استثمار الأموال في صناديق التحوط. أصدرت الهيئات التنظيمية تحذيرات للمستثمرين بسبب التعقيد والمخاطر الكبيرة التي تنطوي عليها صناديق التحوط.

كيفية اختيار الشركات الاستثمارية المضمونة

المؤهلات

عندما يقدم لك شخص ما نصيحة بشأن الاستثمار، فمن المهم أن تثق به. يمكن أن تساعدك العديد من العوامل في تحديد ما إذا كان المستشار أو الشركة الفردية جديرة بالثقة أم لا.

التسجيل التنظيمي: اسأل عما إذا كانت شركة الاستثمار أو المستشار الفردي مسجلة لدى هيئة الأوراق المالية أو هيئة تنظيم الصناعة المالية أو هيئة تداول السلع الآجلة أو الوكالة التنظيمية في ولايتك. يمكنك التحقق من تسجيلهم على مواقع الويب. قم بزيارة الموقع الإلكتروني لجمعية مسؤولي الأوراق المالية في بلدك للعثور على المؤسسة التي ستتوجه إلى التسجيل فيها.

معايير الائتمان أو الملاءمة: اسأل عما إذا كان مستشارك سيلتزم بالمعايير الائتمانية أو معايير الملاءمة. من الناحية القانونية، يجب على مستشاري الاستثمار المسجلين إما تلبية المعايير الائتمانية أو معايير الملاءمة. بموجب المعايير الائتمانية، يجب أن ينصحك المستشار بإجراء استثمارات لصالحك العام، بينما تتطلب معايير الملاءمة فقط مستشارًا للتوصية بالمنتجات المناسبة لمحفظتك المالية الحالية. باتباع معايير الملاءمة، قد يوصي المستشارون بمنتجات ستكسبهم المزيد من المال، حتى لو كان منتجًا مختلفًا قد يكون أفضل بالنسبة لك.

العضويات: إذا كنت تستثمر في سوق الأوراق المالية، فاختر شركة أو وكيلًا عضوًا في شركة حماية الاستثمار في الأوراق المالية. يضمن أن أصول المستهلك، التي تصل إلى 500000 دولار، ستتم حمايتها إذا خرجت الشركة من العمل وأصول المستثمرين مفقودة. لاحظ أن هذا لا يحمي المستثمرين من الخسائر بسبب تغيرات السوق.

الخبرة: ليست كل أنواع الاستثمارات أو مستشاري الاستثمار مؤهلة للتسجيل في أو أن تكون عضوًا في. إذا كنت تستثمر في منتجات لا تنظمها تلك المؤسسات، ففكر في المدة التي قضاها الوكيل الاستثماري في النشاط التجاري. يمكن أن يشير التاريخ الطويل إلى مدى سمعة الشركة واستقرارها.

الفطرة السليمة: من المهم استخدام الفطرة السليمة عند الاستثمار. إذا عرض شخص ما استثمارًا يبدو جيدًا بدرجة يصعب تصديقه، فمن المحتمل أن يكون كذلك. ثق بحكمك، ولا تقدم المال للأفراد أو الشركات دون إجراء بحث شامل عن مؤهلاتهم ونوع الاستثمارات التي يوصون بها.

التكلفة

تجني شركات الاستثمار المال بعدة طرق. للتأكد من أنك لا تدفع مبالغ زائدة مقابل الخدمات وللتحقق من أن مستشاريك لا ينصحون بمنتجات لتحقيق أرباحهم فقط، تأكد من فهمك لجميع الرسوم والتكاليف المرتبطة بحسابك.

رسوم الحساب: تتقاضى بعض الحسابات رسومًا كل شهر أو ربع أو سنة. فازت هذه الرسوم يتغير بناءً على عدد المعاملات التي تجريها. بدلاً من ذلك، يعتمد على قيمة حساب الاستثمار الخاص بك. كلما زادت الأموال التي تستثمرها، زادت الرسوم التي ستدفعها.

رسوم ثابتة: تفرض بعض الشركات رسومًا على كل معاملة. هذه الرسوم الثابتة بسيطة وسهلة الفهم بشكل عام. ومع ذلك، قد ينتهي بك الأمر بدفع رسوم ثابتة أكثر مما تدفعه إذا دفعت رسوم الحساب. لا تستند هذه الرسوم إلى مقدار الأموال التي تستثمرها.

العمولة: قد تسمى بعض الرسوم الثابتة العمولات. قد يكسب وكيل الاستثمار أيضًا عمولة من الشركة عندما يبيعون منتجات معينة. على الرغم من أن هذه الممارسة لن تكلفك أي أموال، إلا أن الوكلاء الذين يتبعون معايير الملاءمة قد يوصون بمنتجات بناءً على دخلهم المحتمل بدلاً من الأفضل بالنسبة لك.

رسوم الندوة: بعض الشركات الاستثمارية تقدم النصائح فقط حول كيفية الاستثمار. أنها لا تسهل بالفعل أي استثمارات. غالبًا ما تكسب هذه الشركات أو الأفراد المال عن طريق فرض رسوم على المستثمرين لحضور ندوة أو دفع رسوم التعليم. أنت تدفع مقابل نصائحهم مثلما تدفع مقابل حضور فصل.

الفلسفة واللياقة

من المهم أن تجد شركة استثمارية بها وكلاء يفهمون أهدافك وقد اعتادوا على العمل مع مستثمرين مثلك.

الحد الأدنى من الاستثمارات: أحد الأسئلة الأولى التي يجب أن تطرحها هو ما هو الحد الأدنى للاستثمار المطلوب. لا يمكنك العمل مع شركة تتطلب استثمارًا أكبر مما ترغب في القيام به.

توصيات استباقية: اسأل كيف ومتى يقوم المستشارون بإجراء تغييرات على محفظتك. ابحث عن شركة ستقدم توصيات قبل التغيير بدلاً من أن تكون متفاعلة مع التغييرات في السوق أو التغييرات في وضعك المالي.

مشاركة المستثمر: قبل اختيار الشركة، فكر في مدى مشاركتك في الاستثمار. إذا كنت ترغب فقط في إيداع الأموال في حساب ما وجعل شخص آخر يقوم بجميع الأعمال الاستثمارية، فابحث عن شركة خدمات كاملة لديها وسطاء محترفون لتقييم وضعك المالي وأهدافك، ثم قم بعمل أفضل الاستثمارات لك. إذا كنت تريد أن تكون أكثر مشاركة، يمكنك اختيار شركة تقدم نصائح أقل احترافية، مما قد يؤدي إلى انخفاض الرسوم.