البنوك الاستثمارية في السعودية

بنك الاستثمار

مؤسسة مالية تقدم خدمات متنوعة للعملاء. من بين خدمات البنك الاستثماري الاكتتاب وتسهيل المعاملات والمساعدة في عمليات الاندماج والاستحواذ والسمسرة. بشكل عام، عملاء البنك الاستثماري هم مستثمرون مؤسسيين، ولكن يستخدمهم أيضًا الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية. قد يكون الاسم مضللًا لأن البنوك الاستثمارية نادرًا ما تقدم خدمات مصرفية للأفراد.

البنك الاستثماري هو البنك الذي يقبل ودائع مالية من مدخرين ومخصص في استثمار في رؤوس المال وتوفير التمويل لقروض المقترضين. تحصل البنوك الاستثمارية الرائدة بشكل متزايد على الجزء الأكبر من إيراداتها من الاستشارات والخدمات الاستشارية للعملاء من الشركات؛ على سبيل المثال في عمل البنوك الاستثمارية، في عمليات الاستحواذ التي تجريها هذه البنوك بكل فرصة تتاح العمل بها.

البنوك الاستثمارية في السعودية

تلعب البنوك السعودية والاستثمارات الحكومية دورًا رئيسيًا في تمويل كثير من المشاريع. أنشأت الحكومة السعودية خمس مؤسسات ائتمانية متخصصة لتقديم القروض وتوليد الاستثمارات للمشاريع والشركات: صندوق التنمية الصناعية السعودي، والبنك الزراعي السعودي، وصندوق التنمية العقارية، و صندوق الاستثمارات العامة، وبنك التسليف السعودي. كذلك يضمن البنك المركزي، مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما)، التزام البنوك بضمان 85٪ من السلف إلى الودائع. تشهد الصناعة المصرفية مستوى عالٍ من التركيز والتشبع، مع أكثر من 90٪ من السوق يتقاسمها 12 بنكًا فقط

من أكبر هذه البنوك: مصرف الراجحي هو أكبر مؤسسة مصرفية في المملكة العربية السعودية وأحد أكبر البنوك الإسلامية في العالم. بنك الرياض هو أحد أكبر البنوك في المملكة بإجمالي أصول تتجاوز 56 مليار دولار. مجموعة سيمبا المالية هي من أكبر بنوك البلاد مع ما يقرب من3600 موظف وتمتلك أصولا يبلغ مجموعها ما يقارب 54 مليار دولار أمريكي. كذلك تبلغ قيمة البنك السعودي البريطاني السوقية ما يقرب من 13.2 مليار دولار أمريكي وإجمالي أصول تتجاوز 47 مليار دولار. زاد حجم أصول الخدمات البنكية الإسلامية مرتين تقريبًا ما بين الاعوام 2009 و2013، ولا تزال عديد من البنوك تنتظر بشأن الانفتاح الذي تتوق اليه، وهو السوق الأكبر للأوراق المالية في الخليج، أمام المستثمرين من خارج المملكة. فيمكن بان تصل التقديرات لنطاق محتمل لرأس المال الاستثمار من خارج المملكة إلى 40 مليار دولار أمريكي.

محللو البنوك الاستثمارية في السعودية

يعمل محللو الخدمات المصرفية الاستثمارية كمستشارين للشركات أثناء عمليات الدمج والاستحواذ وإعادة تنظيم الشركات. تقدم الخدمات الاستشارية داخل البنك الاستثماري التوجيه والمشورة حول إصدار الأوراق المالية وتوظيفها وكذلك إدارة الأصول العامة. علاوة على ذلك، يقوم هؤلاء المحللون بتقييم الأسواق المالية لإرشاد الشركات بشأن موعد تقديم العروض العامة.

مصرفيو الاستثمار كمنفذون

المصرفيون الاستثماريون قادرون على تنفيذ عمليات الشراء والمعاملات لعملائهم، إنهم يعملون كوكلاء لعملائهم عند شراء أو بيع أو تداول الأوراق المالية. إذا كانت الشركة بحاجة إلى مشترين لأسهمها أو سنداتها، فإن البنك الاستثماري يجد هؤلاء المشترين ويتعامل مع الصفقة مع المحامين والمحاسبين المناسبين.

زيادة رأس المال في البنوك الاستثمارية في السعودية

يقوم المصرفيون الاستثماريون بجمع الديون ورأس المال السهمي لعملائهم. كما أنها تتضمن زيادة رأس مال الديون إصدار السندات لتوليد الأموال، تتضمن زيادة رأس المال السهمي إطلاق الاكتتاب العام الأولي للشركة.

جانب الشراء

عادةً ما يتعامل المصرفيون الاستثماريون الذين يعملون في “جانب الشراء” مع شراء خدمات الاستثمار، بما في ذلك ما يلي:

• صناديق التقاعد
• صناديق الاستثمار
• وصناديق الأسهم الخاصة
• صناديق التحوط
• شركات التأمين على الحياة

جانب البيع

عادة ما يتعامل المصرفيون الاستثماريون الذين يعملون على “جانب البيع” مع التداول. بالإضافة إلى ذلك، يبيعون خدمات الاستثمار، مثل تسهيل المعاملات الأمنية، والمشاركة في صنع السوق، وبيع الاكتتابات العامة.